EU ban hành quy định về tiền điện tử để chống rửa tiền

Luật mới nhắm vào việc cải thiện "biện pháp xác minh thông tin và kiểm tra danh tính" cho khách hàng, mở rộng đến các đối tượng như các nhà quản lý tài sản tiền điện tử. Các đối tượng này cũng sẽ phải báo cáo bất kỳ hoạt động nghi ngờ nào cho các cơ quan chức năng.

Điều luật mới này, được thông qua vào ngày 24 tháng 4, sẽ ảnh hưởng đến các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs), như các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung theo MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) và các đối tượng khác, bao gồm cả dịch vụ đánh bạc.

MiCA là một khung pháp lý được giới thiệu bởi Liên minh châu Âu để giám sát tài sản kỹ thuật số và thị trường của chúng. Nó được ban hành vào tháng 6 năm 2023 và sẽ được thi hành đầy đủ vào cuối năm.

Một cơ quan mới — Cơ quan chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố (AMLA) — đã được chỉ định để giám sát và kiểm soát việc thực thi quy định mới.

Văn phòng của AMLA sẽ được đặt tại Frankfurt. Tuy nhiên, luật pháp này chưa được chính thức được Hội đồng thông qua và vẫn chưa được công bố trên Báo cáo của Liên minh châu Âu.

Patrick Hansen, Giám đốc Chiến lược và Chính sách của Circle tại Liên minh châu Âu , thể hiện sự mong đợi cho kết quả cuộc bỏ phiếu trong một bài đăng trên X. Ông đề cập rằng gói hỗ trợ sẽ tiếp tục được Hội đồng Liên minh châu Âu chính thức thông qua và có hiệu lực sau ba năm nữa.

Liên quan: Cơ quan giám sát Liên minh châu Âu cảnh báo một số ít sàn giao dịch có thể thống trị thị trường tiền điện tử

Trong một bài đăng, Hansen đề cập rằng những CASPs này sẽ phải tuân thủ các quy trình KYC/AML tiêu chuẩn như xác minh thông tin khách hàng (CDD).

Ông lưu ý rằng yêu cầu này không phải là mới, vì tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử và các nhà cung cấp ví theo hỏi đồ đã phải tuân thủ các quy định này dưới luật pháp hiện hành.

Hansen mô tả phiên bản cuối cùng là kết quả "tích cực" cho ngành tiền điện tử. Ông lưu ý rằng các biến thể trước đó của Quy định về AMLR đề xuất một phương pháp nghiêm ngặt hơn nhiều, yêu cầu KYC trên người gửi/người nhận bảo mật của chính họ.

Tuy nhiên, ông ghi nhận nỗ lực của ngành công nghiệp đã ủng hộ một cách tiếp cận dựa trên rủi ro với nhiều lựa chọn, cuối cùng dẫn đến thống nhất.

Tháng trước, đa số các ủy ban lãnh đạo của Quốc hội châu Âu đã loại bỏ giới hạn 1.000 euro ($1.080) trên các thanh toán tiền điện tử từ ví tiền điện tử tự lưu trữ như một phần của các luật pháp mới về ngăn chặn rửa tiền.

Tạp chí: Chính quyền Cyprus tiếp tục đình chỉ giấy phép của FTX Europe cho đến tháng chín