Swiss Regulator Forces Crypto-friendly Flowbank Into Bankruptcy Ủy ban Thụy Sĩ buộc ngân hàng Flowbank thân thiện với tiền điện tử phải phá sản.

FlowBank, một ngân hàng Thụy Sĩ trực tuyến cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử, đã bị đóng cửa và buộc phải phá sản sau khi Ủy ban Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ phát hiện rằng nó "nghiêm trọng vi phạm" các tiêu chuẩn cần thiết để hoạt động như một ngân hàng.

"Biện pháp này trở nên cần thiết vì ngân hàng không còn đủ vốn tối thiểu cần thiết cho hoạt động kinh doanh của mình," Ủy ban Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ nói trong một tuyên bố ngày 13 tháng 6.

"Không có triển vọng tái cấu trúc," và có "nỗi lo ngân hàng nợ quá nhiều," FINMA thêm.

"Ngân hàng phải được giải thể," FINMA kết luận sau khi phát hiện ngân hàng "nghiêm trọng vi phạm" nghĩa vụ của mình giữ đủ vốn sau cuộc điều tra vào tuần trước.

FlowBank được ra mắt vào năm 2020, cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử và là đối tác ngân hàng choTechteryx, nhà phát hành stablecoin đằng sau TrueUSD (TUSD).

Nó đã sở hữu một phần bởi công ty quản lý tài sản tiền điện tử CoinShares và được cho là còn cung cấp dịch vụ ngân hàng cho Binance, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới.

Khách hàng có số tiền lên đến $111,710 (100,000 franc Thụy Sĩ) sẽ được bảo vệ trước tiên, FINMA nhấn mạnh, sẽ cố gắng giúp khách hàng thu hồi số tiền đó "càng sớm càng tốt."

FlowBank có tổng tài sản là $760 triệu (680 triệu franc Thụy Sĩ), sở hữu hơn 22,000 tài khoản khách hàng và có khoảng 140 nhân viên trên toàn thế giới.

FlowBank đã được đưa vào danh sách theo dõi của FINMA một năm sau khi ra mắt

Ủy ban Giám sát Tài chính Thụy Sĩ đã đưa ra biện pháp trừng phạt đối với FlowBank vào tháng 10 năm 2021, khi "xác định vi phạm nghiêm trọng của luật giám sát," cụ thể là với yêu cầu vốn.

Một kiểm toán viên độc lập đã được bổ nhiệm 12 tháng sau để giám sát con đường của FlowBank trở lại tuân thủ.

Liên quan: 63 ngân hàng Mỹ trên bờ vực phá sản: Lý do tiếp theo của Bitcoin là $100K

FINMA đã bổ nhiệm một giám sát viên khác để theo dõi các hoạt động tài chính của FlowBank và điều tra sâu hơn về các vi phạm tuân thủ của nó vào tháng 6 năm 2023 khi có thêm vấn đề nổi lên.

Cuộc điều tra đó đã phát hiện "nhiều mối quan hệ kinh doanh có rủi ro cao" và xử lý các giao dịch lớn mà không thực hiện đúng quy trình due diligence, FINMA nói.

FINMA đã yêu cầu rút lại giấy phép của ngân hàng vào ngày 8 tháng 3 năm 2024. Tuy nhiên, quyết định chưa có hiệu lực pháp lý vì đang chờ xem xét tại Tòa Hành chính Liên bang.

Tạp chí: Rủi ro gửi tiền: Crypto exchanges thực sự làm gì với tiền của bạn?