Kể từ khi được giới thiệu vào năm 2014, stablecoin dần trở thành một phương tiện giao dịch được sử dụng rộng rãi trong thị trường crypto. Rất nhiều loại stablecoin đã được ra đời nhưng chưa có stablecoin nào thể hiện được tính ổn định ở mọi mặt. Từ đây, Helio Protocol - một giao thức thanh khoản đã cho ra mắt destablecoin hoàn toàn phi tập trung để giải quyết các rủi ro liên quan đến tính ổn định của stablecoin. Hãy cùng Coincuatui tìm hiểu về dự án Helio Protocol qua bài viết dưới đây nhé!
Bạn có thể quan tâm:
Helio Protocol là một giao thức thanh khoản mã nguồn mở nơi mà người dùng có thể cho vay và kiếm lợi nhuận trên HAY - một loại stablecoin phi tập trung (destablecoin) được đảm bảo bởi số lượng tài sản lớn hơn giá trị được mint ra (over-collateralized). Helio Protocol đang tìm cách thiết lập HAY là destablecoin thống trị trên hệ sinh thái BNB Chain.
Được xây dựng trên BNB Chain, Helio Protocol hoạt động theo mô hình token kép và có các cơ chế như hỗ trợ chuyển đổi tức thì, lending, borrowing, yield farming, và staking để người dùng có thể tối đa hoá lợi nhuận từ việc nắm giữ BNB/BUSD. Sau khi ra mắt token quản HELIO, giao thức sẽ hoạt động như một DAO - nơi cộng đồng sẽ quản lý kho bạc, pool doanh thu và định hướng phát triển của giao thức trong tương lai.
Helio Protocol có 3 sản phẩm chủ đạo:
Thế chấp tài sản (Collateralize): Người dùng có thể sử dụng token BNB làm tài sản thế chấp để tham gia vào hệ sinh thái của Helio Protocol. Họ có thể staking vào sàn giao dịch Binance thông qua dịch vụ staking thanh khoản BNB để có thể kiếm lợi nhuận. Ngoài ra, họ có thể kiếm được phần thưởng bằng việc thế chấp BNB mà họ nắm giữ.
Vay (Lending): Người dùng đã thế chấp BNB đều có thể vay HAY destablecoin trên Helio Protocol.
Earn: Giao thức tích lũy tiền lãi và phần thưởng staking từ token BNB được thế chấp trong pool doanh thu của Helio Protocol. Sau đó, pool sẽ phân phối phần thưởng HAY cho những nhà cung cấp thanh khoản và người staking. Thông thường, lợi nhuận cho người dùng tăng theo thời gian họ stake hoặc nắm giữ token HAY.
Ba sản phẩm chủ đạo của Helio Protocol
Ngoài ra, HAY - destablecoin trong hệ sinh thái của Helio Protocol cũng là một sản phẩm đặc biệt được nhiều người chú ý. HAY một loại stablecoin phi tập trung (destablecoin) được đảm bảo bởi số lượng tài sản lớn hơn giá trị được mint ra (over-collateralized) và được hỗ trợ bởi token BNB được thế chấp bởi người dùng.
Vì tính chất đặc biệt của HAY nên giá trị của nó rất khó neo theo giá USD tỷ lệ 1:1 so với những stablecoin thông thường. Nếu giá trị của HAY thay đổi thì giao thức vẫn sẽ có cách để đảm bảo tính ổn định như sau:
Loan-To-Value Ratio (Tỷ lệ vay dựa trên giá trị) tối đa ban đầu của người vay dùng là 66% (với tỷ lệ tài sản thế chấp là 152%), nghĩa là người dùng có thể vay HAY tương đương với 66% giá trị tài sản thế chấp của họ. Nếu giá trị của tài sản thế chấp giảm và tỷ lệ Loan-To-Value vượt quá giới hạn, giao thức sẽ bắt đầu quá trình thanh lý tài sản đang nắm giữ của người dùng.
Cơ chế Liquid Staking BNB của Helio Protocol được xem là một phương pháp cải tiến và hiệu quả hơn so với các cơ chế staking truyền thống. Với Liquid Staking BNB, người dùng không cần phải khóa tài sản của họ tại một central node cụ thể, đồng thời giải quyết vấn đề của những tài sản thiếu khả năng thanh khoản không thể sử dụng ở nơi khác.
Quản lý rủi ro và đảm bảo an toàn cho tài sản của người dùng luôn là ưu tiên hàng đầu của Helio Protocol. Giao thức có tính năng Liquidation Alert System (hệ thống cảnh báo thanh lý) dành cho người dùng đăng ký để gửi thông báo cho họ nếu vị thế của họ có nguy cơ bị thanh lý.
Biểu đồ phân phối HELIO token
Token HELIO được phân bổ theo tỷ lệ sau:
Dự án chưa công bố chính thức về lịch phân bổ token HELIO.
HAY đóng vai trò làm stablecoin và cũng là phương thức giao dịch cho các hoạt động như lending & borrowing, mint, staking, farming...
HELIO là token quản trị được sử dụng để quản lý Helio Revenue Pool đồng thời khuyến khích người dùng tham gia quản trị và liquidity mining trên nền tảng
Hiện tại, token HELIO vẫn chưa được ra mắt và nhà đầu tư chỉ có thể giao dịch hoặc mint ra destablecoin HAY tại:
Những cặp giao dịch phổ biến là HAY/USDT, HAY/BUSD, BUSD/HAY.
HAY là destablecoin với tiêu chuẩn BEP-20 nên nhà đầu tư có thể lưu trữ trên các loại ví như MetaMask, Trust Wallet, Coin98 Wallet,... HELIO cũng có thể được lưu trữ ở những ví trên khi được ra mắt chính thức.
Lộ trình phát triển của Helio Protocol sẽ bao gồm 3 giai đoạn:
Những thành viên trong đội ngũ phát triển của Helio Protocol đã có nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính và công nghệ, nổi bật có thể kể đến như:
Hiện tại, dự án chưa có thông tin chính thức về nhà đầu tư và đối tác của họ. Coincuatui sẽ cập nhật thông tin sớm nhất từ dự án.
Helio Protocol được thiết kế để cung cấp cho người dùng một cách thức mới để tạo ra thu nhập lâu dài và mở khóa tính thanh khoản cho tài sản tiền mã hoá của họ. Helio Protocol cũng đặt mục tiêu trở thành công cụ hỗ trợ tỷ lệ tham chiếu đáng tin cậy và là nhà phát hành destablecoin hàng đầu trong hệ sinh thái BNB Chain.
Thông qua bài viết này chắc các bạn đã phần nào nắm được những thông tin cơ bản về dự án Helio Protocol để tự đưa ra quyết định đầu tư cho riêng mình.
Lưu ý: Coincuatui không chịu trách nhiệm với bất kỳ quyết định đầu tư nào của các bạn. Chúc các bạn thành công và kiếm được thật nhiều lợi nhuận từ thị trường tiềm năng này.
Nguồn: Coin68