Hạn chế Fintech Onboarding tại Nigeria để ngăn chặn những nhà đầu tư tiền điện tử trốn tránh KYC

Các công ty fintech Nigeria như OPay, Kuda Bank, Moniepoint và PalmPay đã tạm ngừng việc tạo tài khoản mới trong quá trình kiểm toán về quy trình KYC, theo tạp chí công nghệ châu Phi TechCabal. Báo cáo trích dẫn một người quen biết về tình hình như sau:

“CBN cảm thấy nhiều nhà đầu tư tiền điện tử đang tận dụng các nền tảng fintech để gây rối trên thị trường FX (Ngoại hối).”

Tuy nhiên, khách hàng hiện tại của bốn công ty fintech có thể gửi và chuyển khoản tiền bình thường. Một trong số các công ty đã thông báo:

“Chúng tôi tạm thời tạm ngừng việc đăng ký tài khoản mới trên nền tảng của chúng tôi. Điều này có nghĩa là bạn sẽ không thể mở tài khoản mới trong lúc này. Chúng tôi xin lỗi về bất kỳ phiền toái nào điều này có thể gây ra.”

Can thiệp chính phủ đang diễn ra do CBN dẫn đầu và có sự hỗ trợ chặt chẽ từ Cơ quan An ninh Quốc gia và EFCC. Vào tháng 10 năm 2023, ngân hàng thương mại Nigeria Fidelity Bank đã chặn tất cả các chuyển khoản đi tới bốn công ty fintech cùng với lo ngại về KYC.

Việc thiếu yêu cầu KYC của các nền tảng đã kích thích các vụ gian lận như trốn thuế và rửa tiền. Một giám đốc đại diện cho một trong các công ty cho biết việc tạm dừng việc mua khách hàng mới là "tạm thời" và công ty sẽ tiếp tục hoạt động sau khi kiểm toán quy trình KYC đang diễn ra kết thúc.

Liên quan: Ngân hàng trung ương Nigeria phải đối mặt với cáo buộc đóng băng tài khoản tiền điện tử

Các người yêu thích tiền điện tử, nhà đầu tư và doanh nhân đã chào đón việc bổ nhiệm Emomotimi Agama làm giám đốc điều hành mới của Ủy ban Chứng khoán và Trao đổi Nigeria.

Việc bổ nhiệm này nhằm mục đích điều chỉnh thị trường vốn, nâng cao lòng tin của nhà đầu tư và thúc đẩy phát triển kinh tế. Trong cuộc trò chuyện với Coincuatui, Nathaniel Luz, CEO của Flincap — một sàn giao dịch tiền điện tử ngoại tệ — đã thể hiện sự hứng thú với việc bổ nhiệm này.

Anh nói rằng cộng đồng đang mong đợi giám đốc mới làm việc cùng các startup để tối ưu hóa quy trình cấp phép của họ cho việc vận hành các nền tảng tiền điện tử tại Nigeria.

Tương tự, Lucky Uwakwe, chủ tịch Ủy ban Phối hợp Ngành Blockchain Nigeria (BICCoN) và người sáng lập của SaBi Exchange, mô tả việc bổ nhiệm này là một "quyết định khôn ngoan".

Tạp chí: 68% Runes đều giảm — Liệu chúng có thực sự là một cải tiến cho Bitcoin?